资产支持证券ABS及关联交易对金融市场带来了哪些影响

发表时间：2023-06-02 09:30:04

资产支持证券ABS及关联交易对金融市场带来了哪些影响？

资产支持证券ABS及关联交易对金融市场带来了哪些影响？资产支持证券ABS，是利用受托人信托计划，以特定的贷款资产为基础，发行具有不同风险等级和收益风险特征的不同级别证券的一种金融衍生品。而关联交易，则是指由一个公司或个人出资或控制的两个或更多的企业之间的经济合作关系。那么资产支持证券ABS及关联交易对金融市场带来了哪些影响呢？ ABS发行可以分散风险，提高流动性，进而促进经济发展。通过ABS发行，金融机构可以迅速赎回利润低、周期长的贷款资产，减轻了融资风险，提高了流动性。从而腾出更多的资金用于创新性的贷款，为经济发展注入新的动力。关联交易会损害市场透明度，导致投资者权益受损。关联交易是指由一个公司或个人出资或控制的两个或更多的企业之间的经济合作关系。这种合作关系可能会在交易定价、交易条款等方面损害市场透明度，导致投资者权益受损。 ABS可能会对全球金融市场产生风险传染效应。ABS在刺激经济发展的同时，也有可能对全球金融市场产生风险传染效应。当ABS市场出现变动或崩盘时，将会对全球金融市场产生严重冲击和风险输送。关联交易在一定程度上会损害市场竞争性。关联交易容易导致商业机构的重心从服务客户转移到了维护关联企业。这种行为将会影响到市场的竞争性，导致单一大企业垄断市场，进而导致市场失真。 ABS市场与公司治理之间存在互动影响。ABS市场在某种程度上也影响了公司治理。ABS发行人可能因此沉迷于发行证券而忽视了公司自身的治理问题，进而导致公司治理的混乱和外部风险的增加。关联交易对金融产品创新身处劣势。关联交易的存在，使得客观客户无法获得更多的选择。这使得金融机构在创新产品时的优势被侵蚀，甚至被迫停止创新。 ABS及关联交易虽然在促进经济发展和维护银行流动性等方面具有积极性，但若不能仔细审慎地进行风险管理和公司治理，就会影响到金融市场的稳定和投资者的权益。因此，监管部门应该制定相应的法规和政策规定，并对市场进行有效的监管和监测。

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