数千亿资产大转移，中国富人热衷资产转入离岸信托背后
1.中国家族信托现状2.家族信托的机遇：始于富人的烦恼3.离岸家族信托创设热的背后4.隔离企业风险诉求隐现 1.中国家族信托现状改革开放四十年无疑是中国现代历史中创造财富最快的时期之一。根据CapGemini的数据，中国高净值人士(指持有100万美元以上可投资资产的人士)的数量从2006年的近18万人增长到2018年的125.6万人，共增加了6倍，并且未出现放缓的迹象——2016至2017年间人数增长11%。
根据贝恩公司和招商银行联合发布的第五期《中国私人财富报告》，中国的私人财富已迅速增长至165万亿元人民币(约合24万亿美元)，是2006年的六倍多。中国现有400多位亿万富翁，仅次于美国。而这些财富的创造者——中国第一代创业者们在走过三四十年的奋斗之后，陆续步入了“知天命”、“耳顺”之年，他们创造并积累下来的大量财富也已经进入了代际传承的关键时期。公开数据显示，未来五至七年，约有300万民营企业家会把家族财富传递到下一代手中。
如何让财富按照自己的意愿顺利妥当地传承给下一代?家族信托在富人们当中日趋流行。据《中国家族信托行业发展报告2016》的数据，目前中国家族信托规模约为441.8亿元。展望2023年，中国本土家族信托规模可达6275.5亿元。
“中国高净值人群对于家族信托的认识已经从‘WHY’发展到了‘HOW’的阶段。”瑞致达(中国)董事总经理Sherrie Dai在接受《陆家嘴》杂志记者专访的时候提到。“中国富人们对家族信托已经不陌生。” Sherrie Dai说，十几年前，很多人一听到家族信托，第一反应就是问“回报率是多少”，而现在高净值人士更关注的是家族信托的结构。作为全球三大信托、基金管理与企业服务供应商之一，瑞致达有超过30年的全球信托运营经验，覆盖全球46个司法管辖区，管理资产规模达到2800亿美金。自2007年进入中国市场以来，瑞致达见证了中国家族信托的成长历程，在Sherrie Dai看来，在资产多元化、家庭成员身份多样化的背景之下，离岸家族信托的设立热潮还将持续。
2.家族信托的机遇：始于富人的烦恼越来越多的富人们倾向于设立家族信托来安排自己的资产。2023年1月12日，融创中国董事长孙宏斌在香港提交的文件里披露，已在2018年12月31日将手中大部分融创股权(市值约45亿美元)转让给离岸家族信托基金South Dakota Trust Co.。
此前，龙湖集团董事会主席吴亚军通过其设立的一只离岸全权信托基金，将自己持有的龙湖集团44%股权(市值约72亿美元)，全部分派给自己女儿蔡馨仪设立的一只离岸全权信托基金。
达利食品董事长许世辉、周黑鸭当家人唐建芳都把财富转移到离岸家族信托中，他们转让的目的也与接班人计划有关。据不完全统计，在2018年就有超过15家在香港上市的内地民营企业通过离岸家族信托基金方式，安排各自的股权。相关信托计划所控制股权市值接近2400亿港元。
为什么中国富人们热衷于设立离岸家族信托?Sherrie Dai指出，在过去十几年间，中国富人们对财富的态度发生了很大的变化，而富有“中国特色”的中国高净值家庭的特点，也让离岸家族信托更受青睐。
“在十几年前，中国的高净值人群最注重的是投资回报率，当时他们更关注财产如何增值、如何投资能够获得更好的回报。” Sherrie Dai讲述道，在近几年，瑞致达接触到的高净值人群开始有了不一样的需求，他们考虑